الاتحاد النيجيري - الفوركس - المعاملات التنظيم المرشد

فوركس. دليل تنظيمي 1 عمليات الفوركس دليل تنظيمي مارس 2015 التنقيحات: تم تحديثها لتضمين التعديلات على اللائحة 301، المتطلبات المالية للهيئة الوطنية للمصائد الفنية القسم 1 و 13 و 14 الامتثال من قبل الهيئة الوطنية للمطابقة القاعدة 2-38 و 2-48 الإشعار التفسيري: : تخصيص أوامر الفوركس بالتجزئة للحسابات المتعددة والإشعار التفسيري: قواعد الامتثال للهيئة الوطنية للأمن الغذائي 2-4 و 2-36: حظر استخدام آليات تمويل إلكترونية معينة. مارس 2015 2 بيان المحتويات مقدمة. 1 التسجيل. 2 الأطراف المقابلة. 2 الأشخاص المرتبطين. 2 الكيانات المقدمة. 2 مديري الحسابات. 2 مشغلي حمام السباحة. 3 أعضاء وفقا لمتطلبات الفوركس. 4 التماس العملاء. 5 معلومات العملاء والإفصاح عن المخاطر. 5 الاتصالات مع المواد العامة والترويجية. 6 أوامر العملاء. 8 إدارة حسابات العملاء. 8 المعاملات المقاصة. 8 تعديلات الأسعار. 8 السعر الانزلاق. 9 التمويل الإلكتروني لحسابات العملاء حفظ السجلات وإعداد التقارير بيانات العملاء الإشراف المستحقات الودائع الأمنية المتطلبات المالية فدم متطلبات رأس المال صافي حساب رأس المال السجلات المالية والسجلات المالية الرقابة الداخلية متطلبات الإبلاغ عن الفوركس مكافحة غسيل الأموال برامج تطوير السياسات والإجراءات والضوابط الداخلية متطلبات أخرى التنازل الجماعي أو تصفية التخصيصات السائبة والتحويلات. 31 3 التصفية الضخمة السجلات التوقف عن العمل المتطلبات العامة قواعد الخصوصية استمرارية الأعمال وخطط التعافي من الكوارث الملحق 1: قواعد مختارة من قواعد نفا الفوركس الملحق 2: الإشعارات التفسيرية الصادرة عن الهيئة الوطنية لمصائد الأسماك الملحق 3: موارد إضافية الملحق 4: مصادر المعلومات الإضافية 4 مقدمة قانون تبادل السلع ) يعطي لجنة تداول العقود الآجلة للسلع (كفتك) الاختصاص في المعاملات الآجلة خارج البورصة (وتسمى أيضا أوفر-هكونتر أو أوتك) وعقود الخيارات الآجلة للعملات الأجنبية، فضلا عن بعض المعاملات بالعمالت الأجنبية التي يتم تقديمها بالديون المقدمة أو التي يتم الدخول فيها مع عملاء التجزئة. وبموجب هذا القانون، لا يجوز إلا لبعض الكيانات الخاضعة للتنظيم أن تكون أطرافا مقابل هذه الصفقات التي تتم خارج البورصة مع عملاء التجزئة. هذه الكيانات الخاضعة للتنظيم هي مؤكدة تجار العقود الآجلة المسجلة (فمس) وتجار التجزئة تجار العملات الأجنبية المسجلة (رفدس). تعتبر جميع العقود الآجلة والخيارات الأخرى التي تتم خارج البورصات مع عملاء التجزئة في الولايات المتحدة غير قانونية ما لم يتم ذلك أو تخضع لقواعد التبادل المنظم. قبل الذهاب، يجب عليك فهم اثنين من المصطلحات التي سوف نستخدمها في هذا الدليل. لأغراضنا، العميل هو أي طرف في تجارة النقد الأجنبي الذي ليس مشاركا مؤهلا العقد كما هو محدد في القانون. ويشمل ذلك الأفراد الذين لديهم أصول تقل قيمتها عن 10 ملايين ومعظم الشركات الصغيرة. وكما هو مستخدم في هذا الدليل، فإن معاملات الفوركس تستفيد من معاملات العملات الأجنبية خارج البورصة حيث يكون أحد الطرفين عميلا (كما هو محدد في الرصاصة السابقة)، إلا أن المصطلح لا يشمل المعاملات التي تؤدي إلى التسليم الفعلي خلال يومين أو التي تنشأ وهو التزام واجب التنفيذ للتسليم بين الأطراف القادرة على صنع وتسليم لأغراض تجارية. تنطبق متطلبات العملات الأجنبية نفس على جميع أعضاء نفا التي تشارك في أنشطة النقد الاجنبى مع العملاء. وینبغي أن یساعد ھذا الدلیل أعضاءنا الذین یخضعون لمتطلبات سوق النقد الأجنبي للاتفاقیات الوطنیة غیر الغذائیة علی فھم ھذه المتطلبات. ومع ذلك، فإن هذا الدليل لا يتضمن كل المتطلبات التي قد تنطبق ولا يتناول كل تفاصيل المتطلبات التي يتضمنها. بالإضافة إلى هذا الدليل، يجب أن تقرأ قواعد نفس والإشعارات التفسيرية وقواعد كفتس، والإشعارات التفسيرية والرسائل المتعلقة معاملات الفوركس. إن القواعد الأكثر أهمية والإشعارات التفسيرية المتعلقة بمعاملات الفوركس مدرجة في التذييلين 1 و 2. 1 5 الأطراف المقابلة للتسجيل قد لا تعمل الشركة كطرف مقابل أو تقدم للعمل كطرف مقابل لأي معاملة فوركس ما لم تكن الشركة واحدة من والكيانات الخاضعة للتنظيم المدرجة في القانون. وهذه الكيانات (الأطراف المقابلة المأذون لها) هي: المؤسسات المالية التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها (مثل المصارف ورابطات الادخار) سجلت شركات قابضة مالية شركات وسيطة معنية ببعض الكيانات التابعة لسماسرة مسجلين مسجلين في سوق الأوراق المالية وهي شركات تعمل أساسا أو بشكل جوهري في أنشطة العقود الآجلة لتبادل البيانات. فمس و رفد يجب أن يكون أعضاء نفا واعتمدت باعتبارها شركة النقد الاجنبى من قبل نفا. الأشخاص المرتبطون الأفراد الذين يعملون لدى شركة فم أو رفد أو مقدم خدمات الوسيط السلعي أو مستشار تجارة السلع الذين يطلبون أو يقبلون طلبات عملاء الفوركس بالتجزئة أو يشرفون على أي شخص يطلب أو يقبل طلبات عملاء الفوركس بالتجزئة يجب أن يسجل كأشخاص مرتبطين بها والموافقة عليها كبورصة نقدية أجنبية من قبل الوكالة الوطنية للمصائد. لا يجوز الموافقة على أي عضو كشركة فوركس ما لم يتم تسجيل واحد على الأقل من مديريها باعتبارها أب والموافقة عليها باعتبارها الفوركس أب. الكيانات المقدمة باستثناء المؤسسات المالية التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها، ووكالء الوساطة المسجلين وبعض الشركات التابعة لها، والشركات القابضة أو الكيانات المالية أو الأفراد الذين يقدمون عملاء الفوركس إلى الشركات المسجلة في البورصة أو مؤسسات التمويل الريفي المسجلة يجب أن يسجلوا كبنك دولي ويكونون أعضاء في الرابطة الوطنية للأغذية. مدراء الحسابات باستثناء المؤسسات المالية التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها، ووكالء الوساطة المسجلين وبعض الشركات التابعة، والشركات القابضة المالية، يجب أن يسجل الشخص أو الكيان الذي يمارس سلطة التداول على حساب الفوركس للعملاء كتا. ولا يجوز لأي شخص يمارس سلطة تجارية على حساب العملاء أن يتلقى أو يحتفظ بأموال العملاء. ويجب أن يتم عقد هذه الأموال من قبل الطرف الآخر في فم أو رفد. 2 6 مشغلي حمام السباحة باستثناء المؤسسات المالية التي تتخذ من الولايات المتحدة مقرا لها، ووسطاء الوساطة المسجلين وبعض الشركات التابعة لها، والشركات القابضة المالية، يجب على الشخص أو الكيان الذي يقوم بتشغيل مركبة استثمار مجمعة ليست مشاركا مؤهلا في العقد الذي يتداول في البورصة أن يسجل كبو. 3 7 أعضاء تخضع لمتطلبات الفوركس جميع أعضاء نفا الذين يشاركون في أنشطة الفوركس مع العملاء تخضع لمتطلبات العملات الأجنبية نفس، على الرغم من أن بعض هذه المتطلبات تنطبق فقط على أعضاء الفوركس تاجر (فدمس). العضو هو فدم إذا كان بمثابة الطرف المقابل أو العروض للعمل كطرف مقابل عميل واحد على الأقل. (انظر نفا بيلاو 306). وعملا بالقانون واللوائح المتعلقة بالتمويل الإذاعي والتلفزيوني، يجب أن تسجل آليات تنمية الأسواق المالية إما على أنها فم أو رفد. ويخضع الأعضاء الذين لا يتصرفون كأطراف مقابلة لمختلف إجراءات مكافحة الغش والسلوك الأخلاقي ومتطلبات الإشراف إذا كانوا يطلبون العملاء أو يعرضون العملاء على الطرف المقابل أو يديرون الحسابات نيابة عن العملاء. بالإضافة إلى ذلك، يجب على الأعضاء الذين يديرون حسابات الفوركس نيابة عن العملاء أو مجموعات العروض التي تتداول العملات الأجنبية توفير العملاء المحتملين وتجميع المشاركين مع وثيقة الكشف (د) وتقديم الملف مع نفا قبل استخدامها. يجب أن يتضمن هذا د لغة الكشف المحظورة من قبل كفتك. بالإضافة إلى ذلك، يجب على أي برنامج تداول أو تجمع يتضمن تداول العملات الأجنبية تقديم إفصاحات معينة وتقديم بيانات حساب دورية (شهرية أو ربع سنوية) وتقرير سنوي إلى المشاركين في التجمع. 4 8 طلب العملاء معلومات العملاء والإفصاح عن المخاطر يطلب من الأعضاء أو شركائهم الحصول على بعض المعلومات الشخصية والمالية من العملاء. كحد أدنى، يجب على الأعضاء أو شركائهم الحصول على اسم العميل الحقيقي، عنوان، الوظيفة الرئيسية أو الأعمال التجارية، والاستثمار السابق، والتجارة الآجلة وتجربة تداول العملات الأجنبية. بالنسبة للعمالء األفراد، يجب على العضو أو الشركة الزميلة الحصول على صافي قيمة أو صافي أصول العمالء والدخل السنوي التقديري الحالي أو الدخل السنوي السنوي السابق. وبناء على هذه المعلومات، يجب على الأعضاء أو شركائهم تحديد الإفصاح المناسب عن المخاطر لتوفير العميل. كحد أدنى، يجب على فدم و يبس تزويد عملاء التجزئة مع الإفصاح عن المخاطر المكتوبة ومفهومة في الوقت المناسب على السمات الأساسية ومخاطر تداول العملات الأجنبية قبل فتح الحساب. ويجب أن يتضمن الكشف المكتوب عن المخاطر لغة الكشف المنصوص عليها في المادة 5.5 (ب) من اتفاقية التجارة الحرة. باإلضافة إلى ذلك، يجب أن يتضمن بيان إفصاح المخاطر مباشرة بعد الكشف المفصح عنه:) 1 (إجمالي عدد حسابات العمالء غير االختيارية الخاصة بعمالت النقد األجنبي المحتفظ بها من قبل فدم،) 2 (نسبة هذه الحسابات التي كانت مربحة في الربع و) (3) النسبة المئوية لهذه الحسابات التي لم تكن مربحة خلال الربع. ولتحديد ما إذا كان كل حساب كان مربحا أو غير مربح، يجب أن يتبع فدم الصيغة المنصوص عليها في القاعدة 5-18 (1) من اتفاقية التجارة الحرة. وينبغي أن يتضمن هذا القسم أيضا أسطورة أن الأداء السابق لا يشير بالضرورة إلى النتائج المستقبلية. ويطلب من المتطوعين تقديم هذه المعلومات ل فدم الذين يقدمون الحساب. ويطلب من الأعضاء الحصول على إقرار موقعة ومؤرخ من عميل التجزئة بأن العميل قد تلقى وفهم بيان الإفصاح قبل فتح الحساب. يجب على الأعضاء تحديث هذا الكشف قبل الدخول في معاملات فوركس جديدة مع العملاء الحاليين إذا كان الإخفاق في تحديث المعلومات من شأنه أن يجعلها مضللة. كبو و كتا يجب على الأعضاء تقديم الكشف المطلوب بموجب اللائحة كفتك يجوز للعضو أو مشاركه أن يقرر أن الإفصاح عن المخاطر إضافية لعميل معين هو المناسب. على سبيل المثال، إذا لم يكن لدى العميل تجربة تداول فوريكس، يجب على العضو أو مشاركه تحديد المعلومات الإضافية التي يحتاجها العميل لاتخاذ قرار مستنير بشأن ما إذا كان سيتم الدخول في معاملات الفوركس أم لا. في بعض الظروف (على سبيل المثال، إذا كان العميل يعيش على الضمان الاجتماعي أو يبحث عن استثمار آمن)، قد يكون على العضو أو المنتسب أن يخبر العميل بأن تداول العملات الأجنبية يعتبر محفوفا بالمخاطر بالنسبة لذلك العميل بعينه. ومع ذلك، لا يطلب من العضو رفض الحساب إذا كان العميل ما زال مصرا على تداول العملات الأجنبية بعد الحصول على الإفصاح الإضافي. 5 9 ومع ذلك، يحظر على الأعضاء والمنتسبين تقديم توصيات فردية إلى أي عميل كان العضو أو المنتسب قد أو نصح بأن تداول العملات الأجنبية أمر محفوف بالمخاطر بالنسبة لذلك العميل. لا تتطلب نفا الأعضاء لتزويد شركائهم بأي صيغة تشبه الشبكة لتحديد هؤلاء العملاء الذين يحتاجون إلى إفشاء مخاطر إضافية. ومع ذلك، ينبغي أن تكون شركتك قادرة على توضيح العوامل العامة التي يأخذها شركاؤها في الاعتبار عند اتخاذ قرار بشأن ما إذا كان ينبغي الإفصاح عن مخاطر إضافية. يجب أن يقوم كل عضو بسجل يحتوي على معلومات العميل التي تم الحصول عليها. إذا رفض العميل تقديم المعلومات المطلوبة، يجب على العضو أو المنتسب أن يقوم بسجل رفض العميل. لا يحتاج السجل إلى أن يتم في حالة غير u. العملاء. يجب على الأعضاء الاحتفاظ بنسخ من جميع سجلات المعلومات خلال الفترة الزمنية المنصوص عليها في لائحة لجنة التجارة الحرة الأوروبية (فكتك) بالنسبة لجميع العملاء النشطين الذين هم أفراد، يتعين على الأعضاء الذين يعملون كطرف مقابل الاتصال بالعميل سنويا للتحقق من أن المعلومات لا تزال دقيقة بشكل مادي وتوفر العملاء مع الفرصة لتحديث المعلومات. إذا قام العميل بإخطار العضو الذي يقوم بدور الطرف المقابل في أي تغييرات جوهرية على المعلومات، يجب على العضو تحديد ما إذا كان يجب على العضو تزويد العميل بإفصاح إضافي عن المخاطر بناء على المعلومات التي تم تغييرها. ومع ذلك، إذا كان عضو آخر، مثل المكتب الدولي أو مكتب المساعدة التقنية يلتمس حاليا ويتواصل مع العميل، يجب على العضو الذي يعمل كطرف مقابل إبلاغ المكتب الدولي أو كتا من المعلومات التي تغيرت ويجب على المكتب الدولي أو كتا تحديد ما إذا كان الكشف عن المخاطر إضافية ضرورية. الاتصالات مع المواد العامة والترويجية يجب على الأعضاء اعتماد وإنفاذ إجراءات مكتوبة بشأن الاتصالات مع الجمهور. وينبغي أن تعالج هذه الإجراءات طلبات البيع الشفوي وكذلك المواد الترويجية، وينبغي تصميمها بشكل معقول لمنع شركتك ومنتسبيها من إجراء أي اتصال مع العملاء المحتملين أو الحاليين الذين يعملون كاحتيال أو خداع، ويستخدم نهج الضغط العالي، أو يعني أن معاملات الفوركس مناسبة لجميع العملاء. على سبيل المثال، لا يجوز لك أن تمثل أن أموال الفوركس المودعة لدى أحد الأعضاء هي كوتغريغاتدكوت أو تمنح حماية خاصة بموجب قوانين الإفلاس. إذا كان فدم أو يب يمثل أن خدماته خالية من العمولة، يجب أن تكشف بشكل بارز كيف يتم تعويضها على مقربة من هذا التمثيل. بالإضافة إلى ذلك، فدم أو يب لا يجوز أن يمثل أنه يقدم كوتنو-سليباجيكوت أو ضمان يملأ إلا إذا كان يمكن أن تثبت أن جميع أوامر على منصة تم تنفيذها بالسعر في البداية نقلت عندما تم وضع النظام على منصة وليس لديها سلطة ضبط حسابات العملاء بحيث يكون لها تأثير تغيير السعر الذي تم تنفيذ الأمر به. وبعبارة أخرى، 6 10 إذا كانت أسعار فدم اقتباس-كوتسكوت أو لديها الحق التعاقدي لإجراء تعديلات التي تغير بشكل مباشر أو غير مباشر سعر أمر بعد تنفيذه، فإنه لا يمكن أن يدعي أنه لا يوجد لديه انزلاق. إذا أشار عضو إلى إمكانية الربح، يجب أن يتضمن بيان بارز بنفس القدر من مخاطر الخسارة. وبالإضافة إلى ذلك، يجب أن تشير أي إشارات إلى أرباح التداول السابقة الفعلية أو الشهادات أيضا إلى أن النتائج السابقة ليست بالضرورة مؤشرا على النتائج المستقبلية. كما يجب عليك التأكد من أن الاتصال لا يناقش الأداء السابق أو يتضمن شهادة ما لم يكن الأداء مشابها للأداء الفعلي للشركات حسابات قابلة للمقارنة بشكل معقول لنفس الفترة الزمنية. أي إشارة إلى نتائج الأداء الافتراضي التي كان يمكن تحقيقها باستخدام نظام التداول الخاص بك يجب أن تتوافق مع الامتثال نفا القاعدة 2-29 (ج) والإشعار التفسيري ذات الصلة كما لو كانت نتائج الأداء لعمليات أونيكسشانج. أخيرا، المواد الترويجية قد لا يضمن أبدا ضد الخسارة. يجب على الموظف الإشرافي الذي هو أيضا من المدرجين الرئيسيين في الشركة ومنتسب نفا الموافقة على جميع المواد الترويجية قبل استخدامها للتأكد من أنها لا تخدع الجمهور أو تحتوي على أي أخطاء جوهرية في الواقع. يجب أن تقول الإجراءات المكتوبة للشركات من سيكون مسؤولا عن مراجعة المواد الترويجية والموافقة عليها. ويجب توثيق المراجعة والموافقة عليها كتابة. يجب على الشركة الخاصة بك الحفاظ على جميع المواد الترويجية لمدة خمس سنوات من تاريخ آخر استخدام ويجب أن يبقيه يمكن الوصول إليها بسهولة خلال العامين الأولين. وعلاوة على ذلك، يجب على الأعضاء الاحتفاظ بوثائق دعم لجميع البيانات والمطالبات ونتائج الأداء المدرجة في المواد الترويجية. 7 11 أوامر العملاء إدارة حسابات العملاء لا يجوز لمكاتب الاستثمار الأجنبي (فمس) وشركاتها الزميلة ممارسة سلطة التداول على حساب العميل الذي تمثله فدم أو أن تكون الطرف المقابل. معاملات المقاصة قد لا تقوم فدم بوضع موازنات في حساب العميل ويجب أن تعوض المواضع على أساس أول من، أولا. ومع ذلك، يمكن للعميل توجيه فدم لتعويض المعاملات ذات الحجم نفسه حتى إذا كانت هناك معاملات أقدم ذات حجم مختلف، ولكن يجب أن يتم تعويض المعاملة مقابل أقدم معاملة من هذا الحجم. تعديلات الأسعار يحظر على فدم إلغاء أو تعديل سعر أوامر العملاء المنفذة بشكل مباشر أو غير مباشر، مع استثناءين. الاستثناء الأول هو المكان الذي تتم فيه التسوية لتسوية شكوى العملاء لصالح العميل. قد تقوم شركة فدم أيضا بتعديل الأوامر حتى في غياب شكاوى العملاء الفردية إذا كان العميل قد تأثر سلبا بمشكلة فنية مع منصة التداول للأعضاء. ومع ذلك، فإن فدم قد لا ضبط الأسعار على أوامر العملاء التي استفادت من الخطأ، وربما لا الكرز بيك الذي الحساب لضبط. والاستثناء الثاني هو حيث يستخدم فدم حصرا كوتستريت-ثرو بروسسينغكوت بحيث يدخل تلقائيا (بدون تدخل بشري ودون استثناء) في وضع المقاصة باسمه مع طرف آخر وأن يقوم الطرف المقابل بإلغاء أو تعديل السعر الذي تم تنفيذ الموقف . يجب على شركة فدم التي تقوم بتعديل أمر عميل تم تنفيذه بناء على تعديل من قبل الطرف المقابل أن تقدم إشعارا إلى العميل المتأثر خلال خمسة عشر دقيقة من طلب العميل الذي تم تنفيذه. يجب أن ينص الإشعار على أن العضو يعتزم إلغاء أو تعديل سعر الطلب ليعكس السعر المعدل الذي يقدمه الطرف المقابل للأعضاء ويجب أن يتضمن وثائق الإلغاء أو تعديل الأسعار من الطرف المقابل. يجب على العضو إما إلغاء أو تعديل جميع طلبات العملاء التي تم تنفيذها خلال الفترة الزمنية نفسها وفي نفس زوج العملات أو الخيار بغض النظر عما إذا كانوا يشترون أو يبيعون الطلبات. يجب مراجعة جميع عمليات الإلغاء أو التسويات الخاصة بطلبات العملاء المنفذة والموافقة عليها خطيا من قبل عضو مسجل من العضو الذي هو أيضا شخص مرتبط. ويجب أن يشمل هذا الاستعراض الوثائق المقدمة من الطرف المقابل ويجب تقديمها إلى الهيئة الوطنية للمصائد. وأخيرا، يجب على أي عضو قد يختار إلغاء أو تعديل طلبات العملاء المنفذة بناء على تغيرات أسعار مزود السيولة أن يقدم للعملاء إشعارا خطيا بذلك قبل أن يدخل العميل أولا في معاملات الفوركس مع العضو. انزلاق الأسعار في سياق أنظمة التداول فدم، يحدث انزلاق الأسعار أحيانا بين الوقت الذي يقوم فيه العميل أولا بإرسال أمر حتى وصول النظام إلى نظام فدم. عندما يحدث هذا، بعض فدمس على الفور إعادة طلب العملاء السعر الحالي وتتطلب من العميل لتأكيد أنه لا يزال يريد وضع النظام بسعر ريكودد. وقد بنيت فدمس أخرى في المعلمات الانزلاق التي تسمح بتنفيذ النظام إذا كان الانزلاق ضمن المعلمات المحددة. فدم التي تستخدم معايير الانزلاق يجب أن تطبق إعدادات الانزلاق بشكل موحد بغض النظر عن الاتجاه الذي تحركه السوق. إذا قامت شركة فدم بإعادة تسعير الأسعار عندما يتحرك السوق ضدها، فيجب عليها إعادة تسعير الأسعار عندما يتحرك السوق لصالحها. بالإضافة إلى ذلك، يجب على فدم التأكد من أن العميل على علم بكيفية التعامل مع فدم هذه الظروف تغير الأسعار قبل التداول مع فدم من خلال توفير الكشف المكتوب الكامل من سياستها، بما في ذلك المعلومات المبينة في نفاس التفسيرية إشعار، كوتنفا الامتثال القاعدة 2-36 : متطلبات فوركس ترانزاكتيونسكوت. 9 13 التمویل الإلکتروني لحسابات العملاء یحظر علی مؤسسات التمویل الأصغر السماح للعملاء بتمویل حساباتھم النقدیة (الآجلة) وبطاقة ائتمان أو آلیات تمویل إلکتروني أخرى تسحب الأموال من بطاقة ائتمان. قد تقبل مؤسسات التنمية األسرية ودائع العمالء من آليات الدفع اإللكتروني التي تسحب األموال مباشرة من حساب العمالء في مؤسسة مالية بشرط أن يكون بمقدور شركة فدم التمييز بين طريقة التمويل اإللكتروني التي تقوم بجمع األموال من حساب العمالء على أساس مالي قبل قبول األموال المؤسسة وبطاقة الائتمان التقليدية، وتكون قادرة على رفض بطاقة الائتمان قبل قبول أموال العملاء. انظر الإشعار بالأعضاء I 14 حفظ السجلات والإبلاغ يجب على كل عضو الاحتفاظ بالكتب والسجلات اللازمة لمزاولة أعمالهم، كما يجب على فدم تزويد عملاء الفوركس بإشعار دقيق ودقيق لحالة حساباتهم. فدم مطلوبة للحفاظ على مكتب في الولايات المتحدة القارية أو ألاسكا أو هاواي أو بورتوريكو التي هي المسؤولة عن إعداد والحفاظ على كفتك و نفا السجلات والتقارير المالية المطلوبة وتكون تحت إشراف الرئيسية المدرجة والمسجلة أب من فدم الذين يقيم في ذلك المكتب. تأكيدات العميل تأكيدات خطية يتطلب الامتثال من قبل نفا القاعدة 2-36 (ك) من الأعضاء والمنتسبين تقديم تأكيدات كتابية يومية وشهرية لكافة أنشطة الحساب للعملاء الذين يمتثلون لأنظمة حساب لجنة التجارة الحرة (فكتك) تتضمن أنشطة الحساب المعاملات التعويضية وعمليات التسليم والتسليم وممارسة الخيارات، ، أو الصفقات التي تم عكسها أو تعديلها، والتعديلات النقدية. وفي الحالات التي لا يكون فيها لحساب العملاء أي مراكز مفتوحة في نهاية البيان الشهري أو أي تغييرات في رصيد الحساب منذ البيان السابق، يجب على العضو تقديم بيان شهري مرة واحدة على الأقل كل ثلاثة أشهر. يجب أن يظهر التأكيد الشهري ما يلي: معاملات الفوركس المفتوحة في البورصة مع الأسعار التي تم الحصول عليها صافي الأرباح أو الخسائر غير المحققة في جميع معاملات الفوركس المفتوحة في البورصة التي تحمل علامة السوق أي أموال أو أوراق مالية أو ممتلكات أخرى تحمل مع فدم و A المحاسبة التفصيلية من جميع الرسوم المالية والائتمانات لحسابات الفوركس بالتجزئة خلال فترة التقرير الشهرية، بما في ذلك الأموال أو الأوراق المالية أو الممتلكات المستلمة من أو المصروفة لهذا العميل والأرباح والخسائر المحققة إذا كان العميل يشارك في معاملات خيارات الفوركس، يجب أن تظهر التأكيدات الشهرية أيضا : جميع خيارات الفوركس التي تم شراؤها أو بيعها أو ممارستها أو انتهاء صلاحيتها خلال فترة إعداد التقارير الشهرية والتي يتم تحديدها من خلال معاملة الفوركس بالتجزئة الأساسية أو العملة الأساسية وسعر الإضراب وتاريخ المعاملة وتاريخ انتهاء الصلاحية جميع مراكز خيار الفوركس المفتوحة المميزة للسوق والمبلغ كل موقف هو في المال، إن وجدت أي المال أو الأوراق المالية أو الممتلكات الأخرى التي تحملها مع فدم و 11 15 A المحاسبة التفصيلية لجميع الرسوم المالية والائتمانات إلى هذا الحساب التجزئة (ق) التجزئة خلال الفترة المشمولة بالتقرير الشهري، بما في ذلك الأموال والأوراق المالية والممتلكات الواردة من أو صرفها لهذا العميل، والأقساط المحملة والمستلمة، وأدركت الأرباح والخسائر. بیانات التأکید الیومي یتعین علی کل شرکة فدم، في موعد لا یتجاوز یوم العمل التالي بعد أي صفقة تجزئة في الفوركس أو الفوركس، تزوید عملاء التجزئة بما یلي: بالنسبة لمعامالت الفوركس بالتجزئة: تأكید كتابي، بما في ذلك جميع عمليات المقاصة المنفذة خالل نفس يوم العمل وتداول الصفقة الفوركس التجزئة المفتوحة إلى يوم العمل التالي لمعاملات خيار الفوركس التجزئة: رقم تعريف حساب العملاء النقد الاجنبى التجزئة قائمة منفصلة من المبلغ الفعلي للقسط، وكذلك كل علامة المتابعة على ذلك، إذا كان ذلك منطبقا، وجميع العمولات الأخرى والتكاليف والرسوم والرسوم الأخرى المتكبدة فيما يتعلق بمعاملة الفوركس إن سعر الإضراب أو معاملة الفوركس بالتجزئة الأساسية أو العملة الأساسية أو تاريخ الممارسة النهائي لخيار الفوركس الذي تم شراؤه أو بيعه، وكان تاريخ معاملة خيار الفوركس عند انتهاء أو ممارسة أي خيار الفوركس، وتاريخ حدوث ذلك، وصفا لل وخيارات الفوركس المعنية، وفي حالة ممارسة الرياضة، وتفاصيل الفوركس التجزئة أو مراكز العملة الفعلية التي أسفرت، بما في ذلك، إذا كان ذلك ينطبق، تاريخ التداول النهائي للمعاملات الفوركس التجزئة الكامنة وراء الخيار. يجوز للأعضاء تقديم تأكيدات وبيانات شهرية على الانترنت أو عبر وسائل إلكترونية أخرى بموافقة مسبقة من العميل وبعد الحصول على إقرار موقع من العميل بأنه تلقى الكشف المفصح عنه، من بين أمور أخرى، الوسيط الإلكتروني المطلوب استخدامه، ومدة وفعالية الموافقة، وأي رسوم مرتبطة بهذا التسليم. يجب على فدم الحفاظ على نسخة ورقية من موافقة العميل الموقعة والإقرار. 12 16 يجب على الأعضاء المشرفين ومنتسبيهم الذين لديهم مسؤوليات إشرافية أن يشرفوا بجد على أعمال الفوركس الأعضاء. ويشمل ذلك اإلشراف على أنشطة موظفي ووكالء األعضاء. مسؤول إدارة االمتثال لشرکة فدم یتعین علی کل شرکة فدم تعیین واحد أو أکثر من أعضاء الشرکة الرئیسیین لکي یعمل کمدیر للامتثال (كوتشوكوت). ويجب على كل منظمة من منظمات المجتمع المدني أن تصادق سنويا على الهيئة الوطنية لمصائد الأسماك على أن لدى وزارة التنمية الريفية عملية قائمة لوضع وصياغة ومراجعة وتعديل واختبار السياسات والإجراءات التي تم تصميمها بشكل معقول لتحقيق الامتثال للوائح سي و كفتك والأوامر بموجبها ومتطلبات نفا. كما يجب على كل منظمة من منظمات المجتمع المدني أن تثبت أن إدارة العمليات الميدانية لديها عمليات الامتثال المعمول بها وأن المكتب قد أبلغ المدير التنفيذي لشركة فدم (أو ما يعادله من موظفي الإدارة) بجهود الامتثال التي قام بها فدم حتى الآن، فضلا عن أي مشكلة تم تحديدها في مجال الامتثال وخطة منظمة الجمارك القطرية لمعالجة تلك مشاكل. ويتعني على كل شركة أن تقدم هذه الشهادة السنوية مع الهيئة الوطنية للمصارف في الوقت الذي تقدم فيه تقريرها املالي املعتمد سنويا. يجب على الأعضاء إنشاء والحفاظ على وإنفاذ إجراءات إشراف مكتوبة مصممة بشكل معقول لكشف ومنع انتهاكات قواعد نفا. وقد زودت الهيئة الوطنية لألمم المتحدة األعضاء بتوجيهات بشأن المعايير الدنيا لإلشراف من خالل اإلشعارات التفسيرية الصادرة بموجب القاعدة 2 - 9) أ (من قواعد االتحاد الوطني للمطابقة التي ترد في نهاية هذا الدليل. وفي حين أن هذه الإشعارات التفسيرية لا تنطبق مباشرة على معاملات الفوركس، فإن المبادئ المدرجة فيها تنطبق أيضا على تلك المعاملات. وتقر الهيئة بأنه بالنظر إلى االختالفات في حجم وتعقيد عمليات األعضاء في التحالف الوطني األلماني، يجب أن يكون هناك قدر من المرونة في تحديد ما يشكل إشرافا دقيقا على كل شركة. وينبغي أن تقوم شركتك بتكييف إجراءاتها وفقا لظروفها الفريدة طالما أنها تستوفي شروطا دنيا معينة. يجب أن يكون لدى جميع الأعضاء الخاضعين لمتطلبات النقد الأجنبي للصفقات المالية الوطنية إجراءات لمعالجة ما يلي: فحص الشركات المنتسبة المحتملين للتأكد من أنهم مؤهلون وتحديد مدى الإشراف الذي سيحتاج إليه الشخص إذا كان الأشخاص الذين تم توظيفهم في فحص الأشخاص الذين يعتزم العضو القيام به عمل الفوركس إلى وتحديد ما إذا كان مطلوبا منهم أن يكونوا مسجلين لدى اللجنة، وإذا كان الأمر كذلك، لضمان أن يكونوا أعضاء في مراقبة الاتصالات غير الرسمية مع الجمهور، بما في ذلك عروض البيع والمواقع على شبكة الإنترنت، والموافقة على المواد الترويجية 13 17 مراجعة الإفصاحات المقدمة للعملاء لضمان أن وهي معلومات مفهومة وفي الوقت المناسب وتوفر معلومات كافية تستعرض المعلومات التي يتم الحصول عليها من العملاء وتقدم إليهم التماس من الشركة وموظفيها لضمان الحصول على المعلومات المناسبة وتوفير التعامل وحل شكاوى العملاء بمراجعة وتحليل نشاط الفوركس في العملاء الحسابات، بما في ذلك كوز التقديرية حسابات تومير والتعامل مع أموال العملاء، بما في ذلك قبول الودائع الأمنية. كما يتضمن برنامج إشرافي كاف زيارات سنوية في الموقع إلى مكاتب فرعية وممارسين مضمونين يقومون بأعمال تداول العملات الأجنبية نيابة عن العضو. يجب على شركتك النظر في خصائص مكتب الفرع أو ضمان يب عند تحديد عدد المرات التي يجب زيارتها وما يجب أن تغطيه الزيارة. وتشمل هذه الخصائص مقدار الأعمال التجارية التي تولد عدد شكاوى العملاء التدريب والخبرة من موظفيها وتواتر وطبيعة المشاكل التي تنشأ من هذا المكتب أو يب. ويجب على الأعضاء أيضا التأكد من أن موظفيهم مدربين تدريبا سليما لأداء واجباتهم، والالتزام بمتطلبات كفتك و نفا، والتعامل مع حسابات العملاء. كيف يعتمد برنامج التدريب الرسمي على حجم الشركة وطبيعة أعمالها. أنظمة التداول الإلكترونية إن نشرة "نفا" التفسيرية التي تحمل عنوان "كومبليانس" القاعدة 2-36 (ه): الإشراف على استخدام أنظمة التداول الإلكترونية يوفر إرشادات حول الخطوات التي يجب أن يتخذها مكتب الإدارة المالية للوفاء بمسؤولياته الإشرافية فيما يتعلق بنظام التداول الإلكتروني للشركات. كما تنص القاعدة 5-18 من اتفاقية التجارة الحرة على بعض المعايير التجارية والتشغيلية التي يجب أن تتبعها آليات الإدارة المالية. تنطبق المتطلبات أيضا على فدم الذي يستخدم نظام تداول الكيانات الأخرى من خلال اتفاق كوويت-لادينغكوت. يجب على فدم اعتماد وإنفاذ إجراءات مكتوبة لمعالجة الأمن والقدرات والائتمان والرقابة على إدارة المخاطر، وحفظ السجلات، وسلامة التجارة فيما يتعلق بمنصة التداول الإلكتروني. في كل عام، يجب على مدير مسجل أيضا كشخص مرتبط من العضو أن يشهد أن الشركة قد استوفت المعايير ذات الصلة لنظام التداول الإلكتروني. 14 18 يجب على الأعضاء الأمنيين حماية موثوقية وسرية طلبات العملاء ومعلومات الحساب، ويجب أن تحدد الإجراءات مسؤولية الإشراف على العملية على شخص أو أكثر من الأشخاص الذين يفهمون كيف يعمل ويعملون قادرون على تقييم ما إذا كانت العملية تتوافق مع الشركات الإجراءات. القدرات يجب على الأعضاء الحفاظ على الموظفين والمرافق الكافية من أجل تقديم طلبات العملاء في الوقت المناسب وبكفاءة والإبلاغ عن عمليات الإعدام ولتنفيذ طلبات العملاء في الوقت المناسب وبكفاءة. وبالإضافة إلى ذلك، يجب أن تصمم الإجراءات لمعالجة شكاوى العملاء بشأن تسليم الطلبات وتنفيذها والإبلاغ عنها ومعالجة تلك الشكاوى في الوقت المناسب. ضوابط إدارة االئتمان والمخاطر يجب أن يكون لدى األعضاء إجراءات مصممة بشكل معقول لمنع العمالء من الدخول في صفقات تخلق مخاطر مالية غير ضرورية للعضو أو أعضاء آخرين من العمالء. فدم الذين لديهم منصات التداول التي تدعي تلقائيا تصفية المواقع قبل حساب يذهب إلى عجز يجب تعيين مستويات التصفية التلقائية عالية بما فيه الكفاية بحيث مواقف سيتم إغلاق بها بأسعار من شأنها أن تمنع الحساب من الذهاب إلى وضع العجز تحت كل شيء معظم ظروف السوق غير العادية. حفظ السجلات يجب على نظام التداول الأعضاء تسجيل وحفظ المعلومات الأساسية المتعلقة بطلبات العملاء ونشاط الحساب. يجب أن يسجل النظام الإلكتروني المعلومات المتعلقة بما يلي: سجلات المعاملات للأوامر (التي يجب أن تتضمن أنواع المعلومات الواردة في أوامر السلع المتداولة في البورصة، مثل التاريخ والوقت الذي تم فيه استلام أمر) والمراجع سجلات الحساب التي تبين الحالة المالية من كل حساب وسجلات الوقت والسعر مماثلة لتلك التي تحتفظ بها البورصات الآجلة. يجب على نظام التداول الأعضاء أيضا أن تنتج تقارير الاستثناء اليومية التي تبين تعديلات الأسعار وأوامر شغل خارج النطاق السعري المعروض من قبل النظام عندما وصل النظام العميل المنصة. وينبغي أن يستعرض العضو هذه التقارير عن أنشطة مشبوهة أو غير مبررة. يجب على النظام التجاري للأعضاء أيضا أن تصدر تقارير يومية تظهر كل تغيير في الأسعار على المنصة، وقت التغيير إلى أقرب ثانية، نظام تسجيل على الانترنت (أورس) يسمح نظام التسجيل على الانترنت (أورس) للشركات والأفراد بالتسجيل في كفتك و التقدم بطلب للحصول على عضوية نفا. كما يبسط أورس عملية التحديث والانسحاب. تلخص لوحة معلومات نفا، المدخل إلى أورس، جميع متطلبات الإيداع المعلقة. يمكن للمتقدمين والمسجلين الحاليين تسجيل الدخول أدناه. مطلوب لجنة العقود الآجلة (فمس) لتقديم بعض التقارير المالية مع نفا. وقد وضعت نفا ميزة في نظامها الأساسي الذي يسمح للجمهور لعرض المعلومات المالية فم. اللائحة. Redefined. NFA يقوم بتحديث دليل تنظيم الفوركس الجمعة 6 يناير 2017 في 23 ديسمبر 2016، أصدرت الرابطة الوطنية للعقود الآجلة نسخة محدثة من معاملات الفوركس: دليل تنظيمي. ونقحت الهيئة الوطنية للرقابة المالية قسم الودائع الأمنية من الدليل التنظيمي لإضافة إشارات إلى الإشعارات الأخيرة إلى الأعضاء بشأن الحد الأدنى لمتطلبات الودائع الأمنية. مزيد من المعلومات حول الحد الأدنى من الودائع الأمنية المنقحة متاح في 11 نوفمبر 2016 طبعة و 2 ديسمبر 2016 طبعة من شركة أمب المالية أسبوعي ملخص. وأدرجت الهيئة أيضا تعديلات تقنية للدليل لتتوافق مع التعريفات الواردة في القسم 1 (أ) من قانون بورصة السلع. ويتاح الدليل التنظيمي المحدث هنا. 2017 كاتن موشين روزنمان لب أنت مسؤول عن القراءة والفهم والاتفاق على مراجعات القانون الوطني (نلرس) ومنتدى القانون الوطني ش. م.م شروط الاستخدام وسياسة الخصوصية قبل استخدام الموقع الوطني لاستعراض القانون. استعراض القانون الوطني هو حر في استخدام، لا سجل في قاعدة بيانات من المواد القانونية والتجارية. ويهدف المحتوى والروابط على ناتلاوريفيو لأغراض المعلومات العامة فقط. وينبغي ألا يفسر أي تحليل قانوني أو تحديثات تشريعية أو غيرها من المحتويات والروابط على أنها مشورة قانونية أو مهنية أو بديلا عن هذه المشورة. لا يتشكل أي محام أو عميل أو علاقة سرية بنقل المعلومات بينك وبين موقع مراجعة القانون الوطني أو أي من مكاتب المحاماة أو المحامين أو غيرهم من المهنيين أو المنظمات التي تتضمن محتوى على موقع مراجعة القانون الوطني. إذا كنت بحاجة إلى مشورة قانونية أو مهنية، يرجى الاتصال بمحام أو مستشار مهني مناسب آخر. بعض الولايات لديها قوانين وقواعد أخلاقية بشأن ممارسات التماس والإعلان من قبل المحامين و أوثر المهنيين الآخرين. مراجعة القانون الوطني ليست شركة محاماة ولا ناتلوريفيو تهدف إلى أن تكون خدمة الإحالة للمحامين أندور غيرهم من المهنيين. لا ترغب نلر، ولا تنوي، لطلب الأعمال من أي شخص أو إحالة أي شخص إلى محام أو غيره من المهنيين. نلر لا يجيب على الأسئلة القانونية ولن نحيلك إلى محام أو غيرها من المهنيين إذا كنت تطلب هذه المعلومات من قبلنا. بموجب بعض قوانين الولاية، قد تكون هناك حاجة إلى البيانات التالية على هذا الموقع الإلكتروني وقمنا بإدراجها حتى تكون متوافقة تماما مع هذه القواعد. اختيار المحامي أو غيره من المهنيين قرار مهم ولا ينبغي أن يستند فقط إلى الإعلانات. النائب إعلان الإعلان: النتائج السابقة لا تضمن نتيجة مماثلة. بيان في الامتثال لقواعد تكساس للسلوك المهني. ما لم يذكر خلاف ذلك، المحامين ليست معتمدة من قبل مجلس تكساس للتخصص القانوني، ولا يمكن نلر تشهد على دقة أي تدوين التخصص القانوني أو وثائق التفويض المهنية الأخرى. استعراض القانون الوطني - منتدى القانون الوطني ليك 4700 جيلبرت افي. سويت 47 230 ويسترن سبرينغس، إيل 60558 الهاتف (708) 357-3317 إذا كنت ترغب في الاتصال بنا عبر البريد الإلكتروني يرجى الضغط هنا. كوبيرايت copy2017 ناتيونال لو فورم، ليك